PPATK Blokir Rekening Dormant untuk Lindungi Nasabah dan Sistem Keuangan Nasional
Pemblokiran rekening oleh Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) merupakan langkah penting dalam menjaga keamanan sistem keuangan nasional dan melindungi hak-hak nasabah. Hingga pertengahan 2025, PPATK mencatat terdapat lebih dari 140 ribu rekening dormant yang tidak memiliki aktivitas selama lebih dari satu dekade, dengan nilai mencapai Rp 428 miliar. Di tengah kompleksitas ekonomi dan sosial yang dihadapi Indonesia saat ini, langkah ini diharapkan dapat mencegah potensi kejahatan keuangan yang semakin meresahkan masyarakat.
Pada 2024, PPATK menemukan 28.000 rekening yang terlibat dalam praktik jual beli rekening serta transaksi judi online. Selain itu, lebih dari 10 juta rekening penerima bantuan sosial terdeteksi tidak aktif selama lebih dari tiga tahun, mengakibatkan dana Rp 2,1 triliun mengendap tanpa pemanfaatan. PPATK juga mencatat lebih dari 2.000 rekening instansi pemerintah yang berstatus dormant dengan total simpanan mencapai Rp 500 miliar. Oleh karena itu, pemblokiran ini berfungsi sebagai perlindungan terhadap penyalahgunaan rekening yang tidak aktif.
Namun, masih banyak masyarakat yang kurang memahami penyebab dan karakteristik rekening yang diblokir oleh PPATK. Rekening dormant adalah akun yang tidak aktif dalam jangka waktu tertentu tanpa adanya aktivitas finansial, seperti setor tunai atau transfer. Menurut PPATK, status dormant berlaku jika tidak ada transaksi selama minimal tiga bulan hingga maksimal 12 bulan, bergantung pada kebijakan bank.
Rekening yang tidak aktif sering kali menjadi target dari pelaku kejahatan finansial. Jika dibiarkan tanpa pemantauan, rekening ini berisiko disalahgunakan untuk pencucian uang dan penipuan. Oleh karena itu, penting bagi nasabah untuk memahami ciri-ciri rekening yang berisiko diblokir. Beberapa tanda yang perlu diperhatikan meliputi:
-
Rekening Tidak Aktif: Jika rekening tidak digunakan selama lebih dari tiga bulan tanpa transaksi, kemungkinan besar akan dikategorikan sebagai dormant.
-
Kegagalan Transaksi: Jika nasabah mengalami kesulitan saat melakukan transfer atau penarikan, meskipun saldo mencukupi, bisa jadi rekening sedang dibekukan.
-
Notifikasi dari Bank: Bank biasanya menginformasikan nasabah jika rekening mereka masuk kategori dormant dan meminta untuk memperbarui data.
-
Permintaan Verifikasi: Nasabah yang diminta untuk membawa dokumen identitas ke bank atau memberikan data baru harus waspada, sebab bisa jadi rekening terkena pembekuan.
-
Transaksi Mencurigakan: Rekening yang menerima dana dari sumber tidak dikenal atau terlibat dalam kegiatan ilegal berisiko diblokir.
Selain itu, modus kejahatan yang sering menyasar rekening dormant antara lain penampungan dana hasil tindak pidana, perjudian online, praktik jual beli rekening, dan penggunaan nominee. Tindakan-tindakan semacam ini tidak hanya membahayakan nasabah, tetapi juga dapat merusak integritas sistem keuangan secara keseluruhan.
Kesadaran akan pentingnya memantau aktivitas rekening adalah hal yang sangat krusial bagi setiap pemilik rekening. Masyarakat perlu untuk proaktif dalam menjaga keamanan dana demi mencegah terjadinya penyalahgunaan yang dapat merugikan diri sendiri. Dalam situasi ini, PPATK berupaya melindungi hak-hak nasabah dan mencegah praktik kejahatan yang akan merugikan masyarakat luas.
Dengan memahami lebih dalam mengenai kebijakan ini, diharapkan masyarakat dapat teredukasi dan waspada terhadap potensi risiko yang mungkin timbul dari rekening yang tidak aktif. keamanan dana adalah tanggung jawab bersama, dan setiap individu memiliki peran penting dalam menjaga stabilitas ekonomi nasional.
